Marcando a primeira ação de aplicação civil contra um transmissor de moeda virtual, FinCen multada Ripple Labs, o criador da criptomoeda alternativa do XRP, US € 700.000 por violações da Lei de Sigilo do Banco. De acordo com um comunicado de imprensa da FinCen, a rede de aplicação de crimes financeiros, o Ripple Labs violou o Lei de Sigilo Banco Operando como um negócio de serviços de dinheiro sem se registrar no FinCen, e não implementarem mecanismos de lavagem de dinheiro (LBC).
A Ripple Labs perdeu US € 450.000 e deve pagar US € 250.000 para satisfazer a penalidade do dinheiro civil da Fincen. Além disso, o Ripple Labs concordou em tomar "medidas corretivas aprimoradas", que incluem apenas transações com XRP por meio de um negócio de serviços registrados e implementar salvaguardas da AML para todas as transações. De acordo com a diretora da Fincen, Jennifer Shasky Calvery, "os trocadores de moeda virtual devem trazer produtos ao mercado que cumpram nossas leis de lavagem de dinheiro".
IRS O chefe Richard Weber teve o seguinte a dizer:
“As leis federais que regulam o relato de transações financeiras estão em vigor para detectar e interromper as atividades ilegais, incluindo as da arena da moeda virtual. Não regulamentada, a moeda virtual abre as portas para criminosos para realizar atividades ilegais on -line anonimamente, corroendo nossos sistemas financeiros e criando um ambiente oeste selvagem, onde seguir a lei é uma escolha e não um requisito. ”
