No que parece ser uma onda contínua de desaprovação bitlicense, as três maiores trocas de bitcoin chinesas se juntaram ao oceano cada vez maior da quarta-feira descontente, quando eles enviou seus próprios comentários formais a Ben Lawsky e ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) sobre os regulamentos propostos da Bitlicense.
Os CEOs da BTC China, Huobi e Okcoin combinaram seus comentários em uma carta endereçada a Lawsky, que começou afirmando como a atual proposta do Bitlicense os afetará negativamente até lá na China.
“Embora sejamos empresas organizadas sob as leis da República Popular da China, acreditamos que isso não é apenas apropriado, mas também necessário para expressarmos nossos pensamentos sobre certos aspectos da proposta Bitlicense, porque o protocolo da blockchain é descentralizado, porque os regulamentos Em Nova York, há muito tempo recebeu grande deferência e é modelado pelos reguladores em todo o mundo, e porque a proposta Bitlicense conforme elaborada parece nos cobrir. ”
As propostas Bitlicense cobrem essas trocas chinesas porque, se optarem por fazer negócios com apenas um morador de Nova York, as trocas chinesas devem aderir às propostas, que está pedindo muita empresa localizada do outro lado do mundo.
As empresas chinesas, cuja função principal como empresas é converter a Fiat em moeda virtual, incluem três solicitações principais em seus comentários conjuntos aos NYDFs.
Seu primeiro pedido é que o Bitlicense deve cobrir apenas empresas de moeda virtual com “conexão significativa com o estado de Nova York”, porque “um único cliente de Nova York seria suficiente para sujeitar cada uma das empresas a todo o conjunto de requisitos regulatórios sob o Bitlicense Proposta."
Embora as empresas digam que concordam que algumas empresas de moeda virtual que não estão fisicamente presentes em Nova York poderiam e devem ser obrigadas a aderir às propostas Bitlicense, dizem que regulamentar os negócios internacionais que têm apenas “contatos inconseqüentes” com Nova York podem “ofender As noções tradicionais de jogo justo e justiça substancial ”, citando a Int'l Shoe Co. v. Washington, 326 U.S. 310, 316 (1945) como justificativa.
“Esta disposição pode impedir severamente o desenvolvimento de empresas de moeda virtual fora de Nova York. Se a proposta já estivesse em vigor, sem a aprovação prévia do NYDFS, a BTC China não poderia ter lançado sua troca móvel por moeda virtual na China; A Huobi não poderia ter adquirido um fornecedor chinês de serviços de armazenamento de moeda virtual; E a Okcoin não poderia ter lançado uma versão internacional de sua plataforma de negociação. As empresas também seriam obrigadas a, entre outras coisas, submeter -se como parte de suas impressões digitais de todos os funcionários (a maioria dos quais são cidadãos chineses) ao Bureau Federal de Investigação dos EUA. § 200.4 (a) (5) ”
As empresas solicitam que o NYDFS revise a definição de "atividade comercial de moeda virtual" para uma definição mais apropriada.
O segundo pedido afirma que os NYDFs não devem examinar as instalações, livros e registros das afiliadas de um licenciado que não estão relacionadas às operações do licenciado.
“A proposta Bitlicense estabelece que‘ Cada licenciado deve fornecer ao departamento, mediante solicitação, acesso imediato a todas as instalações, livros, registros, documentos ou outras informações mantidas pelo licenciado ou suas afiliadas, onde quer que seja localizado. '”
Essencialmente, o que significa que as propostas da Bitlicense concedem aos NYDFs o direito de examinar toda a família corporativa dos negócios extensos de um licenciado, mesmo aquelas empresas não relacionadas que não têm envolvimento com a subsidiária da moeda virtual do licenciado e não mantêm bitlicense.
O terceiro e último ponto destacado pelas trocas chinesas é: “O teste para se o desempenho da due diligence aprimorada (“ EDD ”) em um cliente é necessária deve ativar se o cliente e o licenciado aplicável são da mesma jurisdição em vez de se o cliente é ou não uma pessoa dos EUA. ”
Esta disposição força efetivamente os licenciados fora dos EUA a sempre executar o EDD em vez de a due diligence comum, mas não exige a EDD em alguns casos em que possa ser apropriado. A disposição, como está, não exigiria um licenciado Portuguêso para executar o EDD em um prospectivo dos EUA O cliente, mesmo que o licenciado possa não estar familiarizado com os riscos de LMA/CFT que as pessoas dos EUA presentes. A disposição, no entanto, exigirá o EDD quando o licenciado lidar com os Portuguêsos, os riscos da AML/CFT dos quais o licenciado como um negócio Portuguêso presumivelmente entende melhor.
As empresas solicitam que o NYDFS revise o Bitlicense para que "o que desencadeia o EDD seria se um cliente é do mesmo país que o licenciado, e não se o cliente é uma pessoa dos EUA ou não".
A carta é assinada pelo CEO da BTC China, Bobby Lee, CEO da Huobi, Lin Li, e CEO da Okcoin, Mingxing Xu.
